Unter welchen Bedingungen können Fondspolicen für Vermögensübertragungen Schenkungen interessant sein?
1.Beteiligte Personen einer Fondspolice sollten zwei Versicherungsnehmer, mehrere versicherte Personen, Beitragszahler und ein umfangreiches Bezugsrechtsmanagement (natürliche Personen/juristische Personen, prozentuale Verteilung und mehrere Ränge, sowie widerruflich/unwiderruflich) sein
2.Auswahl der Assets. Es sollten möglichst alle ETF´s und aktiv gemanagte Fonds kombinierbar sein
3.Transparenz der Kosten. Von vornherein sollten alle Kosten transparent und nachvollziehbar sein.
4.Standortvorteil Lichtenstein nutzen. Der Sitz außerhalb der EU ermöglicht es, den einen eigenen Deckungsstock bei einer Depotbank einzurichten.
5.Steuervorteile durch Whole Life Tarif nutzen. Ein solcher Tarif ergibt die Möglichkeit , die beteiligten Personen einer Fondspolice so auszurichten, das eigene investierte Kapital im Todesfall durch eine Todesfallleistung zu einem zurückkehrt.
6.Die intelligente Kombination aus Versicherungsnehmern, versicherten Personen und Bezugsberechtigten Personen im Todesfall ermöglichen eine Übertragung des eigenen Vermögens über mehrere Generationen hinweg.
7.Die Tarifoptionen sollten auch Nettopolicen anbieten.
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